交易账户的自动分类方法及其装置的制造方法
【技术领域】
[0001]本发明涉及计算机领域，特别涉及交易账户的自动分类技术。
【背景技术】
[0002]随着计算机技术的飞速发展，网络交易得到越来越多的人的参与，随之产生了各种第三方支付系统或平台，但是，目前的互联网第三方支付平台中，存在多种风险问题，特别是盗卡和盗账户案件，这两类盗用对客户的安全体验和支付机构的安全运营带来了极大的挑战。
[0003]目前对网络交易中作案团伙的挖掘，一般采用从数以十万计的诸多案件中，使用基于环境、账户或者银行卡的聚类，来实现同质案例的归集的方法。例如，通过抓取相同作案环境特征案例来获取一个案件集，通过案件串并关联的方式来处理。在完成准确性判断和可行性评估后，再实施线下专案打击。这种方法需要耗费大量的计算资源，同时聚类结果也往往不稳定，无法为线下打击提供有效的决策支持。因此，急需一种能有效挖掘网络交易的作案团伙的方法，将网络交易中有犯罪嫌疑的账户分类出来，进行线下打击。
【发明内容】
[0004]本发明的目的在于提供一种交易账户的自动分类方法及其装置，将资金的流动方向纳入账户类型迭代更新的考虑因素，可提高账户的类型的分类准确性，同时，减少计算量，提高计算机的分类效率。
[0005]为解决上述技术问题，本发明的实施方式公开了一种交易账户的自动分类方法，需分类的多个账户中至少有一个帐户已知为第一类账户、至少有一个帐户已知为第二类账户且至少有一个帐户的类型未知；
[0006]方法包括以下步骤:
[0007]计算机根据账户间的交易资金流向建立更新网络；
[0008]对于更新网络中的每个类型未知的账户，计算机重复执行以下各步骤至少一次:
[0009]在更新网络中获取当前账户的邻接账户的交易资金流向信息；
[0010]根据获取的交易资金流向信息选取有交易资金流向当前账户的邻接账户；
[0011 ] 根据选取的邻接账户的类型更新当前账户的类型。
[0012]本发明的实施方式还公开了一种交易账户的自动分类装置，需分类的多个账户中至少有一个帐户已知为第一类账户、至少有一个帐户已知为第二类账户且至少有一个帐户的类型未知；
[0013]交易账户的自动分类装置包括:
[0014]网络建立单元，用于控制计算机根据账户间的交易资金流向建立更新网络；
[0015]执行重复单元，用于对于更新网络中的每个类型未知的账户，控制计算机重复调用以下各单元至少一次:
[0016]流向获取单元，用于在更新网络中获取当前账户的邻接账户的交易资金流向信息;
[0017]账户选取单元，用于根据流向获取单元获取的交易资金流向信息选取有交易资金流向当前账户的邻接账户；
[0018]邻接更新单元，用于根据账户选取单元选取的邻接账户的类型更新当前账户的类型。
[0019]本发明实施方式与现有技术相比，主要区别及其效果在于:
[0020]通常，将资金注入另一账户的注入方对被注入资金的账户的类型影响较大，因此，将资金的流动方向纳入账户类型迭代更新的考虑因素，可提高账户的类型的分类准确性，同时，减少计算量，提高计算机的分类效率。
[0021]进一步地，两个账户间的交易金额越大，说明两个账户间的关系越密切，是同类型账户的可能性越大，因此，在邻接账户类型不一的情况下，根据金额对账户的类型进行更新，能有效提高分类的准确性并降低计算机的计算量。
[0022]进一步地，某些类型的账户对未知账户的影响较大，如犯罪嫌疑账户，在大量的盗用银行卡和盗用金融账户的案件中，一般是正常账户给犯罪嫌疑账户注入资金，犯罪嫌疑账户给犯罪嫌疑账户注入资金进行销赃，如果有犯罪嫌疑账户给当前账户注入资金，则当前账户很有可能也属于该犯罪嫌疑账户，因此在分类时将该类账户的权重加大，可有效提高分类的准确性，并降低更新次数，进而降低计算机的计算量。
[0023]进一步地，在本发明中，一轮更新过程中必然有账户先被更新，有账户后被更新，由于账户类型在不断的更新中越来越接近真实的类型，因此，采用邻接账户最近一次更新后的类型进行当前账户的更新，更有助于提高类型更新的准确度。
[0024]进一步地，如果两个账户的相似度极高，即其所使用的终端、网络IP、和预留联系信息(如手机号码和电子邮箱地址)等因素中有一个或多个因素相同或交易频率较高，则这两个账户属于同一类账户的可能性较大，将相似性列入分类的考虑范围，可减掉后续的分类过程，进一步减少更新次数，减少计算机的计算量。
【附图说明】
[0025]图1是本发明第一实施方式中一种交易账户的自动分类方法的流程示意图；
[0026]图2是本发明第一实施方式中在一次自动分类账户的过程中更新网络的示意图；
[0027]图3是本发明第三实施方式中一种交易账户的自动分类装置的结构示意图。
【具体实施方式】
[0028]在以下的叙述中，为了使读者更好地理解本申请而提出了许多技术细节。但是，本领域的普通技术人员可以理解，即使没有这些技术细节和基于以下各实施方式的种种变化和修改，也可以实现本申请各权利要求所要求保护的技术方案。
[0029]为使本发明的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合附图对本发明的实施方式作进一步地详细描述。
[0030]本发明第一实施方式涉及一种交易账户的自动分类方法。图1是该交易账户的自动分类方法的流程示意图。
[0031]具体地，在该交易账户的自动分类方法中，需分类的多个账户中至少有一个帐户已知为第一类账户、至少有一个帐户已知为第二类账户且至少有一个帐户的类型未知。如图1所示，该方法包括以下步骤:
[0032]在步骤101中，计算机根据账户间的交易资金流向建立更新网络。且在该更新网络中，利用有向连接线连接具有资金流动关系的账户。
[0033]对于更新网络中的每个类型未知的账户，计算机重复执行以下各步骤至少一次:
[0034]在步骤102中，在更新网络中获取当前账户的邻接账户的交易资金流向信息。
[0035]此后进入步骤103，根据获取的交易资金流向信息判断当前账户的邻接账户中，是否有邻接账户的交易资金流向当前账户。
[0036]如果判断结果为是，则执行步骤104 ;否则，执行步骤106。
[0037]在步骤104中，根据获取的交易资金流向信息选取有交易资金流向当前账户的邻接账户。
[0038]此后进入步骤105，根据选取的邻接账户的类型更新当前账户的类型。
[0039]此后进入步骤107，判断是否满足停止更新条件。如果满足停止更新条件，则结束本流程；否则进入上述步骤102。
[0040]在步骤106中，将当前账户的类型更新为第二类账户。可以理解，在网络交易中，只有资金流出没有流入的账户，一般是正常的消费者，其账户类型可以基本确定。
[0041]此后进入步骤107，判断是否满足停止更新条件。如果满足停止更新条件，则结束本流程；否则