一种电子商务风险监控方法
【技术领域】
[0001]本发明涉及一种电子商务风险监控方法，属于电子商务技术领域。
【背景技术】
[0002]随着网络信息化的飞速发展，在利用网络化开放性的便利的同事，电子商务活动中承受风险的几率也在不断的增加，因此，在电子商务系统中，风险监控的能力至关重要，提前发现风险，能维护电子商务活动的有序进行，现阶段，电子商务活动中风险监控的方法主要是在遭受攻击时进行被动的防御，对系统正在遭受的攻击缺乏实时的网络安全评估，因而也就不能有针对性的进行风险监控处理。
【发明内容】
[0003]本发明提供的一种电子商务风险监控方法，包括如下步骤:
A、建立风险数据库，将风险信息历史数据及风险控制策略预存入风险数据库中；
B、接收电子商务交易业务中产生的交易数据信息；
C、根据步骤A所产生的交易数据调用所述风险数据库中的关联交易数据；
D、根据所述交易数据和所述关联交易数据计算风险指标数据闕值；
E、当根据所述交易数据计算得出的风险闕值大于预先制定的风险控制指标闕值，则判定生成所述交易数据的交易活动为准风险业务；
F、将步骤E产生的准风险信息输送至所述风控数据库，根据风险数据库发出的风险确认信息将所述的准风险业务判定为风险业务；
G、当被判定为风险业务时，数据库将根据预定的信息发送方式，发送风险报告。
[0004]其中根据需求可以对所述的接收到的交易数据信息进行数据格式转换，以符合使用需要。
[0005]所述的接收业务所产生的交易数据信息具体包括:接收当前业务处理信息所产生的交易数据，或者前一日业务处理信息所生成日志数据的交易数据。
[0006]所述的根据所述交易数据调用所述交易数据的关联交易数据具体包括:调用产生所述交易数据之前的风险业务处理信息。
[0007]所述根据所述交易数据和所述关联交易数据计算风险监控指标数据阈值具体包括:根据操作风险模型计算操作风险监测指标数据阈值；根据客户行为模型计算客户行为风险监测指标数据阈值。
[0008]根据上述计算方法还包括:根据风险指标评估模型计算风险评估指标数据阈值。
[0009]所述的交易数据小于所述风险监控指标数据阈值，则判断生成所述交易数据的业务处理信息为无风险业务处理信息。
[0010]所述的信息发送方式包含有短信、电子邮件、语音中的一种或几种。
[0011]本发明提供的一种电子商务风险监控方法的有益效果是通过数据库预先设置的风险监控原则，可以对正在进行的业务进行风险监控处理，从而能有效的提高电子商务风险监控的能力和效率。
【附图说明】
[0012]附图为本发明提供的风险监控方法的流程图。
【具体实施方式】
[0013]现结合附图对本发明说明如下:
本发明提供的一种电子商务风险监控方法，包括如下步骤:
步骤1，建立风险数据库，将风险信息历史数据及风险控制策略预存入风险数据库中； 步骤2，接收电子商务交易业务中产生的交易数据信息；
其中，对于接收到的业务交易数据信息可以根据使用者的需求进行格式转化，从而完成交易数据信息的读取，且所接收得交易数据信息可以为当前业务处理信息所产生的交易数据，或者是前一日业务处理信息所生成日志数据的交易数据。
[0014]步骤3，根据步骤I所产生的交易数据调用所述风险数据库中的关联交易数据； 其中调用所述交易数据的关联交易数据具体可以包括:产生所述交易数据之前的风险业务处理信息，
步骤4，根据所述交易数据和所述关联交易数据计算风险指标数据闕值；
其中交易数据和关联交易数据计算风险监控指标数据阈值具体将包括:根据操作风险模型计算操作风险监测指标数据阈值；根据客户行为模型计算客户行为风险监测指标数据阈值，同时还可以以风险指标评估模型计算风险评估指标数据阈值。
[0015]步骤5，当根据所述交易数据计算得出的风险闕值大于预先制定的风险控制指标闕值，则判定生成所述交易数据的交易活动为准风险业务；
步骤6，将步骤5产生的准风险信息输送至所述风控数据库，根据风险数据库发出的风险确认信息将所述的准风险业务判定为风险业务；
其中，若交易数据小于所述风险监控指标数据阈值，则判断生成所述交易数据的业务处理信息为无风险业务处理信息。
[0016]步骤7，当被判定为风险业务时，数据库将根据预定的信息发送方式，发送风险报生口 ο
[0017]其中，信息发送方式包含有短信、电子邮件、语音中的一种或几种。
【主权项】
1.一种电子商务风险监控方法，其特征在于，包括如下步骤: A、建立风险数据库，将风险信息历史数据及风险控制策略预存入风险数据库中； B、接收电子商务交易业务中产生的交易数据信息； C、根据步骤A所产生的交易数据调用所述风险数据库中的关联交易数据； D、根据所述交易数据和所述关联交易数据计算风险指标数据闕值； E、当根据所述交易数据计算得出的风险闕值大于预先制定的风险控制指标闕值，则判定生成所述交易数据的交易活动为准风险业务； F、将步骤E产生的准风险信息输送至所述风控数据库，根据风险数据库发出的风险确认信息将所述的准风险业务判定为风险业务； G、当被判定为风险业务时，数据库将根据预定的信息发送方式，发送风险报告。2.根据权利要求1所述的风险监控方法，其特征在于所述的接收到的交易数据信息进行数据格式转换。3.根据权利要求1所述的风险监控方法，其特征在于所述的接收业务所产生的交易数据信息具体包括:接收当前业务处理信息所产生的交易数据，或者前一日业务处理信息所生成日志数据的交易数据。4.根据权利要求1所述的风险监控方法，其特征在于所述的根据所述交易数据调用所述交易数据的关联交易数据具体包括:调用产生所述交易数据之前的风险业务处理信息。5.根据权利要求1所述的风险监控方法，其特征在于所述根据所述交易数据和所述关联交易数据计算风险监控指标数据阈值具体包括:根据操作风险模型计算操作风险监测指标数据阈值；根据客户行为模型计算客户行为风险监测指标数据阈值。6.根据权利要求5所述的风险监控方法，其特征在于所述计算方法还包括:根据风险指标评估模型计算风险评估指标数据阈值。7.根据权利要求1所述的风险监控方法，其特征在于所述的交易数据小于所述风险监控指标数据阈值，则判断生成所述交易数据的业务处理信息为无风险业务处理信息。8.根据权利要求1所述的风险监控方法，其特征在于所述的信息发送方式包含有短信、电子邮件、语音中的一种或几种。
【专利摘要】本发明提供一种电子商务风险监控方法，包括如下步骤：建立风险数据库，将风险信息历史数据及风险控制策略预存入风险数据库中；接收电子商务交易业务中产生的交易数据信息；根据所产生的交易数据调用所述风险数据库中的关联交易数据；根据所述交易数据和所述关联交易数据计算风险指标数据阙值；当根据所述交易数据计算得出的风险阙值大于预先制定的风险控制指标阙值，则判定生成所述交易数据的交易活动为准风险业务；将所产生的准风险信息输送至所述风控数据库，根据风险数据库发出的风险确认信息将所述的准风险业务判定为风险业务；当被判定为风险业务时，数据库将根据预定的信息发送方式，发送风险报告。本发明的有益效果是通过数据库预先设置的风险监控原则，可以对正在进行的业务进行风险监控处理，从而能有效的提高电子商务风险监控的能力和效率。
【IPC分类】G06Q10/06, G06Q30/00
【公开号】CN104978618
【申请号】CN201410136581
【发明人】刘勇, 邓义宏, 黄国维, 冯继道, 谢彩华, 邓衡亮, 宋小峰, 李慕侬
【申请人】汕头市海西信息科技有限公司, 柏亚有限公司, 广东柏亚供应链有限公司
【公开日】2015年10月14日
【申请日】2014年4月8日